A continuación se presentan algunas cosas sencillas que los contribuyentes pueden hacer durante el año para que la próxima temporada de presentación de declaraciones sea menos estresante.
Organice los registros tributarios . Cree un sistema que mantenga toda la información importante reunida. Los contribuyentes pueden usar un programa de software para el registro electrónico o guardar los documentos impresos en carpetas claramente etiquetadas. Deben agregar los registros tributarios a sus archivos conforme los reciben. La organización de los registros facilitará la preparación de la declaración de impuestos y puede ayudar a los contribuyentes a descubrir deducciones o créditos que hayan pasado por alto.
Identificar el estado civil . El estado civil de un contribuyente determina sus requisitos de declaración, la deducción estándar, la elegibilidad para ciertos créditos y la cantidad correcta de impuestos que debe pagar. Si un contribuyente aplica más de un estado civil, puede obtener ayuda para elegir el más adecuado para su situación tributaria con el Asistente Tributario Interactivo del IRS: «¿Cuál es mi estado civil?». Los cambios en la vida familiar (matrimonio, divorcio, nacimiento y fallecimiento) pueden afectar la situación tributaria de una persona, incluyendo su estado civil y la elegibilidad para ciertos créditos y deducciones tributarias.
Entienda el ingreso bruto ajustado (AGI) . El AGI y la tasa impositiva son factores importantes para calcular los impuestos. El AGI se refiere a los ingresos del contribuyente provenientes de todas las fuentes, menos cualquier ajuste. Generalmente, cuanto mayor sea el AGI de un contribuyente, mayor será su tasa impositiva y mayores serán los impuestos que pagará. La planificación fiscal puede incluir cambios durante el año que reduzcan el AGI del contribuyente.
Verifique la retención . Dado que los impuestos federales se pagan según el uso, los contribuyentes deben pagar la mayor parte de sus impuestos a medida que generan ingresos. Los contribuyentes deben verificar que retengan lo suficiente de su salario para cubrir sus impuestos adeudados, especialmente si su situación personal o financiera cambia durante el año. Para verificar la retención, pueden usar el Estimador de Retención de Impuestos del IRS . Si desean modificar su retención, deben proporcionar a su empleador un Formulario W-4 actualizado.
Realice cambios de dirección y nombre. Los contribuyentes deben notificar al Servicio Postal de los Estados Unidos, a sus empleadores y al IRS sobre cualquier cambio de dirección. Para cambiar oficialmente su dirección postal ante el IRS, los contribuyentes deben completar el Formulario 8822, Cambio de Dirección , y enviarlo por correo a la dirección correcta de su área. Para obtener instrucciones detalladas, consulte la página 2 del formulario. Informe cualquier cambio de nombre a la Administración del Seguro Social . Realizar estos cambios lo antes posible facilitará la presentación de su declaración de impuestos.
Ahorrar para la jubilación . Ahorrar para la jubilación también puede reducir el ingreso bruto ajustado (AGI) del contribuyente. Ciertas contribuciones a un plan de jubilación en el trabajo y a una cuenta IRA tradicional también pueden reducir los ingresos imponibles.