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Guatemala–El Congreso de aprobó una nueva legislación destinada a fortalecer la prevención, detección y sanción del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, en una reforma que actualiza el marco legal vigente y lo adapta a estándares internacionales.
La normativa, denominada Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, recibió el respaldo de 150 de los 160 diputados del Parlamento guatemalteco.
La nueva ley sustituye la legislación anterior sobre lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, unificando ambas normativas en un solo marco legal. Además, busca alinearse con las recomendaciones del , organismo encargado de promover estándares internacionales para combatir los delitos financieros.
Entre los principales cambios figura la ampliación de los sectores sujetos a supervisión. Además de bancos y entidades financieras, la normativa incorpora controles para actividades relacionadas con bienes raíces, comercialización de vehículos, servicios corporativos, profesionales que intervienen en determinadas operaciones financieras y proveedores de servicios vinculados a activos virtuales o criptomonedas.
La legislación también refuerza las obligaciones de transparencia empresarial mediante la identificación de beneficiarios finales de sociedades y otras estructuras jurídicas, con el objetivo de reducir el anonimato corporativo y facilitar el rastreo de fondos de origen ilícito.
Asimismo, establece mayores facultades para las autoridades encargadas de la supervisión financiera y contempla medidas más severas contra quienes sean encontrados responsables de lavado de dinero, incluyendo sanciones económicas, incautación de bienes y penas de prisión.
El presidente de Guatemala, , afirmó que la aprobación de la ley fortalece la capacidad del Estado para combatir estructuras vinculadas al crimen organizado y actividades ilícitas mediante el seguimiento de sus recursos financieros.
Por su parte, autoridades legislativas señalaron que la reforma permitirá al país avanzar en el cumplimiento de compromisos internacionales en materia de transparencia financiera y prevención de delitos económicos.
La aprobación de la normativa ocurre en medio de evaluaciones internacionales sobre los mecanismos de control financiero del país y de llamados de distintos organismos para actualizar la legislación guatemalteca en esta materia.